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14. August 2017 07:00; Akt: 03.08.2017 15:02 Print

Wegweiser im Fondsdschungel

Anlagefonds sind eine interessante Möglichkeit, um Geld anzulegen. Doch wie pickt man aus dem riesigen Angebot den oder die richtigen heraus? Ganz einfach: Mit Fondsratings. Mit Hilfe der Bewertungen geht niemand im Fondsdschungel verloren.

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Mit Fondsratings den passenden Fonds finden. (Bild: postfinance)

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Wer auf Anlagefonds setzt, hat die Qual der Wahl. In der Schweiz stehen nämlich mehr als 9000 Fonds zur Auswahl. Hilfe gibt es in Form von Fondsratings. Die Bewertungen bieten einen raschen Überblick über die Qualität von Fonds und ihren Verwaltern – und bringen so Licht in den Dschungel.

Ausgezeichnete Anlagefonds
Durchgeführt werden Fondsratings von Ratingagenturen wie Morningstar, Feri Trust, Standard & Poor’s, Moody‘s oder Lipper. Da sie sich ihrer Verantwortung bewusst sind, analysieren sie nicht einfach die Wertentwicklung, sondern lassen weitere Faktoren in ihre Bewertungen einfliessen. So wird beispielsweise das Fondsmanagement nach Erfahrung, Fähigkeiten oder Anlagestil bewertet. Anschliessend werden ähnliche Fonds verglichen, um eine Aussage über die relative Qualität zu machen.

Bewertungen beachten
Abgebildet wird das Resultat anhand von «Noten» oder Sternen. Auf diese Weise können Anleger erkennen, welcher Qualitätsstufe der untersuchte Fonds innerhalb seiner Vergleichsgruppe zuzuordnen ist. Auch die Anlagefonds von PostFinance werden regelmässig von unabhängigen Stellen überprüft und bewertet. Beim aktuellen Morningstar-Rating erzielten die Fonds durchschnittlich vier von fünf Sternen.

Awards für Vermögensverwalter
Ratingagenturen bewerten nicht nur einzelne Fonds, sondern auch Vermögensverwalter über gesamte Anlageklassen. So können die Anlagefähigkeiten der gesamten Unternehmung beurteilt werden. Dazu gibt es Awards anstelle von Ratings. PostFinance hat beispielsweise den Award für «mixed assets» – also für gemischte Anlagen (Aktien und Obligationen) – von Lipper erhalten. Das heisst: PostFinance hat von den 32 betrachteten Unternehmen die beste Gesamtleistung bei diesen gemischten Anlagen verzeichnet.

Zum Fondsangebot von PostFinance

(thw/20 Minuten)