Steuersünder: Bank Coop und Migros stellen sich den USA
Aktualisiert

SteuersünderBank Coop und Migros stellen sich den USA

Die Bank Coop hält es für möglich, dass US-Steuersünder unter ihren Kunden sind. Auch die Migros Bank erachtet dies als möglich. Die Banken teilen sich bei Kategorie 2 ein.

Die Bank Coop will nur wenige Amerikaner unter ihren Kunden haben.

Die Bank Coop will nur wenige Amerikaner unter ihren Kunden haben.

Die Bank Coop hält es für möglich, dass US-Steuersünder unter ihren Kunden sind. Deshalb will sie sich beim Steuerprogramm des US-Justizministeriums für eine Behandlung in der Kategorie 2 melden, wie sie am Mittwochmorgen bekanntgab.

Der Beschluss sei an einer Verwaltungsratssitzung gefallen, teilte die mehrheitlich der Basler Kantonalbank gehörende Bank weiter mit. Grund sind Risikoüberlegungen. Im Hinblick auf die in der Kategorie 2 drohenden Bussen legt das Institut im Jahresabschluss 2013 insgesamt 9 Mio. Fr. zurück.

Die Bank Coop versichert, sie habe das US-Geschäft «nie aktiv betrieben» und die Anzahl ihrer Kunden aus den USA sei ebenso wie deren Vermögenswerte sehr gering, sie machten weniger als 0,3 Prozent der Kundenvermögen aus. Dennoch könne das Institut nicht ausschliessen, dass in Einzelfällen US-Steuerrecht verletzt worden sei.

Vor Strafverfolgung schützen

Mit der Einteilung in Kategorie 2 komme die Bank auch einer entsprechenden Aufforderung der Finanzmarktaufsicht nach, welche diese Einteilung bei Zweifeln als verantwortungsvoll einstuft. Eine Bank, die sich in der Kategorie 3 einteilt und ihre Unschuld beweisen muss, könnte durch einen reuigen US-Kunden überrumpelt werden, der sich bei der Justiz meldet.

Das US-Programm sieht für Banken der Kategorie 2 nach Abschluss des Verfahrens Bussen in Höhe von 20 bis 50 Prozent der am Fiskus vorbeigeschmuggelten Vermögenswerte vor. Gleichzeitig werden die Banken dadurch vor einer Strafverfolgung geschützt.

Nach Angaben der Bank Coop fällt ein substanzieller Teil ihrer Rückstellung von 9 Mio. Fr. für den Untersuchungsaufwand an, der Rest ist für die allfällige Busse vorgesehen.

Mit der Bank Coop ist aktuell bekannt, dass sich vier Banken der Kategorie 2 anschliessen. Die Bank Coop gesellt sich zur Cornèr Bank, zur Berner Kantonalbank und zur Regionalbankengruppe Valiant. Die Bank Vontobel entschied sich für Kategorie 3 und muss damit ihre Unschuld beweisen.

Meldefrist bis 31. Dezember

Die Mehrheitseignerin der Bank Coop, die Kantonalbank Basel-Stadt, ist eine der Schweizer Banken in Kategorie 1. Gegen sie laufen in den USA bereits Untersuchungen. Sie befindet sich damit in Gesellschaft von Credit Suisse, Zürcher Kantonalbank, Julius Bär und anderen.

Die Frist für die Banken, der Finma zu melden, in welcher Kategorie sie sich einteilen wollen, ist am Montag abgelaufen. Die Meldefrist beim US-Justizdepartement läuft am 31. Dezember ab. Von den grösseren Banken, gegen die nicht bereits ermittelt wird, hat die Raiffeisengruppe einen Entscheid an der Verwaltungsratssitzung vom Freitag angekündigt.

Auch Migros Bank bei Kategorie 2

Auch die Migros Bank erachtet es als möglich, dass sich unter ihren früheren Kunden US-Steuersünder befinden. Sie hat sich darum in der Kategorie 2 des US-Steuerprogramms angemeldet.

Gemäss aktuellem Stand fallen 370 ihrer 825'000 Kunden unter die Kriterien des US-Steuerprogramms, schreibt die Migros Bank in einer Mitteilung am Mittwoch.

Sie erfüllen gemäss Migros Bank die Pflichten zur Steuerdeklaration in den USA, indem sie mittels des sogenannten W-9-Formulars die erforderlichen Daten bei den US-Behörden offenlegten. Es handle sich zum grossen Teil um Schweizer mit temporärem Wohnsitz in den USA sowie schweizerisch-amerikanische Doppelbürger.

Für die Vergangenheit könne die Migros Bank zurzeit jedoch nicht ausschliessen, dass vereinzelte Kunden ihrer Steuerpflicht gegenüber den USA nicht vollumfänglich nachgekommen seien.

Die Migros Bank weist darauf hin, dass je nach Ausgang der Abklärungen ein späteren Wechsel in eine andere Kategorie möglich ist. «So würde die Migros Bank die Kriterien zur Einteilung als Lokalbank in der Kategorie 4 ebenfalls erfüllen, wonach mindestens 98 Prozent der Kundengelder aus der Schweiz und der EU stammen müssen», heisst es in der Mitteilung. (sda)

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